admin / 19.05.2020

Бухгалтер (банк-клиент, валютные операции, первичная документация Агенты)

Общая характеристика курса. Программа «Электронный банковский клиент» (далее «AdClient») представляет возможность управления банковскими счетами непосредственно из вашего офиса через Интернет. Вы сможете на вашем компьютере готовить и отправлять в банк рублевые и валютные платежные документы, контролировать их прохождение в банке, а также получать выписки по вашим счетам. Программа предназначена для бухгалтера и руководителя предприятия, позволяет оперативно получать информацию о состоянии расчетного счета. Программа AdClient является клиентской частью системы «клиент-банк» AdBank. Вторая часть системы, устанавливаемая в обслуживающем ваши счета банке, обеспечивает полностью автоматизированный прием и обработку ваших платежных документов.
Система AdBank основана на Интернет-технологиях. Для обеспечения безопасности финансовых транзакций через Интернет используются алгоритмы стойкого криптования.
Программа AdClient работает на ПК с Windows 9x/NT/2000. Если вы соединяетесь с Интернет по коммутируемой линии, на ПК должен быть установлен Internet Explorer версии 4.0 и выше.
Основная задача обучения заключается в том, чтобы научить пользователя приемам конфигурирования и работе в программе, т.е. настройке программы на особенности ведения учета в конкретной организации.
Получаемые навыки. Так как основной задачей курса является подготовка грамотных специалистов с нуля и повышение квалификации работающих бухгалтеров, на первом этапе пользователь подготавливает данные (платежные документы) и с помощью модуля обмена данными «1С: Предприятие» формирует файл данных, на втором, с помощью программы «Клиент-банк» файл читается и обрабатывается, далее результаты обработки по телекоммуникационным каналам передаются в банк.
По окончании обучения слушателям выдается сертификат установленного образца. Выпускникам оказывается содействие в трудоустройстве

Клиент банка

Для обмена информацией с банками по электронным каналам связи предназначены специализированные программы типа «Клиент банка». «1С:Бухгалтерия 8», со своей стороны, предоставляет возможность обмена информацией с такими программами. Для решения этой задачи в «1С:Бухгалтерии 8» используется специальная обработка «Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов)», вызываемая из меню «Банк» › «1С Предприятие – Клиент банка».

Специальная обработка позволяет:

  • подбирать платежные документы в информационной базе «1С:Бухгалтерии 8», затем выгружать их в программу типа «Клиент банка» для передачи в банк по электронным каналам связи;
  • загружать в информационную базу «1С:Бухгалтерии 8» из программы типа «Клиент банка» информацию, поступившую из банка об операциях по расчетным счетам организации.

Обмен данными между «1С:Бухгалтерией 8» и программой типа «Клиент банка» осуществляется через промежуточное хранилище информации, в качестве которого используется текстовый файл.

При выгрузке платежных документов «1С:Бухгалтерия 8» создает файл обмена, а программа типа «Клиент банка» затем его загружает.

При загрузке информации в «1С:Бухгалтерию 8» действия выполняются в обратном порядке: сначала программа типа «Клиент банка» формирует файл обмена, а затем «1С:Бухгалтерия 8» его загружает.

Загрузка и выгрузка в информационную базу «1С:Бухгалтерии 8» могут выполняться поочередно с помощью обработки «Клиент банка (загрузка/выгрузка платежных документов)» (меню «Банк» › «1С Предприятие – Клиент банка»).

Обработка рассчитана на опытных пользователей.

В форме обработке следует указать период, за который будут выгружаться или загружаться документы, организацию, и выбрать название программы типа «Клиент банка».

Выгрузка данных.

На закладке «Выгрузка» в поле «Файл выгрузки» следует указать имя и путь файла обмена. (Этот же файл должен быть указан в программе типа «Клиент банка» в качестве файла загрузки). В поле «Банковский счет» необходимо выбрать счет, по которому будет производиться обмен с программой типа «Клиент банка».

Для выполнения выгрузки платежных документов следует нажать на кнопку «Выгрузить» – после этого система автоматически сформирует файл экспорта и заполнит его информацией всех исходящих платежных документов.

Если после выгрузки в программу типа «Клиент банка» платежные документы были изменены в «1С:Бухгалтерии 8», то их можно будет выгрузить повторно – в программе типа «Клиент банка» список документов для передачи в банк при этом должен будет измениться. Однако важно понимать, что если документы уже были переданы программой в банк, то изменять их не рекомендуется.

Загрузка данных.

На закладке «Загрузка» в поле «Файл загрузки» следует указать имя и адрес файла обмена. (Перед этим тот же файл должен будет указан в программе типа «Клиент банка» в качестве файла выгрузки).

Для выполнения загрузки платежных документов из файла импорта (предварительно сформированного в программе типа «Клиент банка») следует нажать на кнопку «Загрузить».

При загрузке могут выполняться следующие действия:

  • уточняются реквизиты платежных документов, ранее введенных в «1С:Бухгалтерии 8». Если документы из «Клиента банка» поступили в измененном виде, то они будут исправлены в «1С:Бухгалтерии 8»;
  • для регистрации входящих платежных документов, а также исходящих, если соответствующие исходящие документы в «1С:Бухгалтерии 8» не оформлялись (то есть оформлялись непосредственно в программе типа «Клиент банка»), в «1С:Бухгалтерии 8» создаются документы с соответствующим видом операции, в них заносятся все реквизиты загружаемых платежных документов: расчетный счет, сумма, контрагент. При этом «1С:Бухгалтерия 8» предложит создать нового контрагента, если не сможет его идентифицировать.

Внимание! Взамен разработанных в 2000 году стандартов взаимодействия с системами типа «Клиент банка» рекомендуем переходить на сервис «1С:ДиректБанк», в основе которого разработанная в 2014 году фирмой «1С» современная технология прямого обмена с банками DirectBank.

Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.

Подробно о подключении к сервису вы можете узнать в разделе DirectBank.

Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»

(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank).

Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.

Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.

В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:

Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».

Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С».

Передача данных из системы «1С:Предприятие»

Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».

Рассмотрим эти этапы более подробно.

На первом этапе, при подготовке платежных документов в системе «1С:Предприятие», пользователь указывает ряд сведений:

  • виды выгружаемых документов;
  • перечень расчетных счетов, по которым нужно произвести выгрузку. У предприятия может быть несколько расчетных счетов, но платежные документы могут выгружаться не по всем счетам (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.);
  • период выгрузки платежных документов. Для указанного периода — интервала дат — будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки целесообразно выбирать таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Но если период охватит ранее выгруженные документы, это не будет считаться ошибкой; модуль «Клиент банка» рассчитан на такую ситуацию.

Результатом выгрузки данных является файл.

На втором этапе пользователь работает уже не с системой «1С:Предприятие», а с модулем «Клиент банка». В этом модуле пользователь запускает процедуру загрузки данных из файла, созданного в системе «1С:Предприятие». Процедура загрузки выполняет ряд проверок:

  • если документ данного вида не может обрабатываться модулем «Клиент банка» (в силу ограниченных функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя;
  • если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте банка» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
  • если этот документ уже присутствует в «Клиенте банка», но отличается по содержанию, то он перезаписывается, если в соответствие с логикой работы модуля «Клиент банка» документ еще может быть изменен (еще документ еще не был подписан, не был передан в банк и т. д.);
  • документ не обрабатывается, если в соответствии с логикой работы «Клиента банка» он не может быть передан в банк (просрочен и т. д.).

Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.

Прием данных в систему «1С:Предприятие»

Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа. На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.

Рассмотрим эти этапы более подробно.

На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:

Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции. Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.

В результате выгрузки данных создается файл. На втором этапе пользователь работает с системой «1С:Предприятие». Здесь пользователь инициирует загрузку данных из файла. Процедура загрузки выполняет ряд проверок:

  • если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
  • если загружаемый документ уже присутствует в «1С:Предприятии», но отличается по содержанию, то он считается исправленным. Процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.

Вы можете посмотреть список банков, предоставляющих услуги клиентам по дистанционному обслуживанию счетов через системы банк-клиент, интегрированные с системой программ «1С:Предприятие» по обмену платежными рублевыми документами.

FILED UNDER : Статьи

Submit a Comment

Must be required * marked fields.

:*
:*